本篇文章將使用 IBM watsonx Orchestrate 實機展示系統，並以圖文說明的方式示範 AI 智能代理 如何協助保險業務人員快速生成個人化銷售郵件。首先，業務人員只需以自然語言輸入指令，例如：「撰寫一封追加銷售郵件給我的客戶」，系統便能自動從 CRM 系統搜尋符合條件的客戶名單，免去傳統需建立報表並逐一分析的繁瑣流程。接著，AI 智能代理會將客戶資料送入決策引擎，依據帳戶歷史紀錄、該客戶既有保障與近期人生事件等資訊，自動推薦適合的商品，例如銀級旅遊保險。最後，IBM watsonx Orchestrate 結合 IBM watsonx.ai 的大型語言模型生成個人化銷售郵件，並自動填入收件人與主旨欄位，讓業務人員僅需進行內容檢視與微調即可寄出提案，大幅縮短準備時間並提升銷售效率。
有關 IBM watsonx Orchestrate 實機展示系統
本系列文章將使用 IBM 官方提供之 IBM watsonx Orchestrate 實機展示系統，這個展示系統僅配置有限的資料與足以支撐展示腳本內容的知識。若您想嘗試使用這個展示系統完成本系列文章有關保險業應用的情境，建議您使用文章中的英文提示以及操作步驟，並且不要在未事先測試生成回應前偏離腳本。此外，請特別留意，隨著生成式 AI 模型持續更新，展示系統所產生的回應可能會與腳本中的內容略有差異。
實機展示系統連結（無須帳號與密碼）：https://wxo-l3-demo.s3.eu-gb.cloud-object-storage.appdomain.cloud/index.html。
1.從 CRM 系統取得客戶名單
對保險業務人員而言，定期在 CRM 系統中搜尋近期發生重要人生事件的客戶，是日常銷售工作中的重要環節。這類客戶往往更容易產生新的保障需求，因此也是進行追加銷售或交叉銷售的理想對象。例如，新生兒誕生、家庭成員離世或人生階段的轉變，都可能促使客戶重新檢視自身的保險規劃，進而增加對人壽保險保障的重視。然而，在傳統的作業模式下，業務人員通常需要自行建立客製化的 CRM 報表，將相關資料匯出後，再透過人工方式逐一檢視與分析，以找出潛在的銷售機會。這不僅耗費時間，也相當仰賴個人的經驗與判斷能力。
在一間導入 IBM watsonx Orchestrate 的保險公司中，這個流程又會是如何展開呢？
進入展示系統後，請點選右下角的聊天圖示 (A)，開啟 IBM watsonx Orchestrate 的對話視窗。
保險業務人員只需透過一個簡單的自然語言指令即可自 CRM 系統中搜尋客戶，例如輸入：「撰寫一封追加銷售郵件給我的客戶（Write an upsell mail）」。IBM watsonx Orchestrate 能夠透過 AI 理解這個需求背後的意圖，即使指令表述模糊，也能正確執行相應的動作。由於這是經常性的工作，系統介面中更特別配置了功能方塊（如下圖所示），方便業務人員直接提交此類提示。
點擊 Write an upsell email 方塊 (A)，或是直接在聊天提示框中輸入指令：Write an upsell email to my customers (B)，點擊 送出箭頭 (C)。
補充說明
IBM watsonx Orchestrate 透過 API 與企業後端系統連結，能自動執行各類業務操作，例如從 CRM 系統中擷取近期發生重要人生事件的客戶名單，協助業務人員快速鎖定潛在銷售機會。平台內建完整的預建工具與技能目錄，可與企業既有軟體系統無縫整合，例如 IBM Planning Analytics、Oracle HCM、SAP SuccessFactors、Workday HCM、Adobe Workfront、Oracle Fusion、SAP S/4HANA、Gmail、Microsoft SharePoint、Microsoft Teams、Microsoft Outlook、Slack、Salesforce、Dynamics 365 與 IBM Sterling Order Management System 等應用系統。
這些預建工具可直接連接外部應用程式與服務，作為執行任務的即用型功能，讓使用者能在 AI 代理或流程中自動完成特定操作或系統互動，而無需自行開發客製化整合。透過這種方式，watsonx Orchestrate 能在不同業務場景中串接多種應用系統，建立跨系統的自動化流程，進一步提升企業流程整合效率與 AI 應用落地速度。
完整清單，請參閱 IBM watsonx Orchestrate 官方文件：Prebuilt tools。
取得的客戶資料會整齊地呈現在 IBM watsonx Orchestrate 的聊天介面表格中。業務人員可檢視客戶名單，並針對 Janet Thomas 開展業務行動。在表格中選取 Janet Thomas (A)，點擊下方 Apply 按鈕 (B) 。
2.自動化商品推薦
接下來，業務人員需要根據 Janet Thomas 的個人情況、帳戶歷史與近期人生事件，判斷應推薦哪些商品。來自 CRM 的客戶資料會自動提交至 IBM watsonx Orchestrate 內建的決策引擎，並生成追加銷售的商品建議資訊。後端的決策引擎會套用包含多項客戶個人化屬性的商業邏輯，例如帳戶歷史、既往交易條件以及現有保障，隨後由 AI 商品推薦標準決定最適合的商品。
在此案例中，決策引擎建議了 銀級旅遊保險 (Silver Travel Insurance)，並基於此生成將提交給生成式 AI 模型的提示內容，以便於撰寫提案郵件。建議的商品會以醒目方式呈現給保險業務人員，以增強注意力。正如您所見，業務人員對提示內容仍保有一定控制權，必要時可進行調整。
確認商品推薦為 銀級旅遊保險 (Silver Travel Insurance) (A)，檢視由決策技能為所選客戶生成的提示內容，該提示基於客戶的個人情況而設計 (B)。（請注意，提示中已包含來自 CRM 的既往資訊），點擊 Apply (C) 讓 AI 生成 Upsell 電郵內容。
這一段提示內容大意為：你是一位保險業務員，你的客戶名叫 Janet Thomas。請為這個客戶寫一封行銷電子郵件。郵件主題無需包含在回覆中。請告知客戶，對於有既往病史的年長旅行者來說，旅遊保險往往會導致保單被取消。我們提供一系列專為患有既往疾病的年長旅行者設計的產品，讓您在出國旅行時安心無憂。
3.個人化電子郵件可提升轉化機率
IBM watsonx Orchestrate 採用建立於 IBM watsonx.ai 平台之上的大型語言模型（LLM），能依據輸入的提示內容，自動為指定客戶生成個人化的電子郵件提案。一般而言，要調整 AI 提示以產出格式完整、內容精準的郵件往往相當耗時。為了提升效率並讓流程可重複使用，IBM watsonx Orchestrate 透過內建的決策技能自動生成提示內容，協助快速建立提案草稿，同時仍保留業務人員調整與掌控內容的權限。
在流程執行過程中，系統會啟動內建的電子郵件技能，並自動填入客戶 Janet Thomas 的聯絡資訊，以及由生成式 AI 模型所產生的提案內容。此時，保險業務人員可以檢視郵件草稿的正確性，並視需要補充或修改細節，以確保提案內容與客戶需求高度相關。IBM 的生成式 AI 模型經過精心挑選與訓練，能夠產出符合企業商業需求的內容，但最終仍需透過人工審核完成確認。這種「人機協作」的模式相當重要：企業能藉由 AI 大幅減少內容撰寫的時間，同時確保員工對最終對外溝通內容仍保有完整的控制權。
此外，由於流程採用了內建的 Gmail 技能，保險業務人員無需額外開啟電子郵件應用程式即可完成寄信操作。系統會自動填入收件人（To）與郵件主旨（Subject），並將 AI 生成的提案內容置入郵件本文（Content）欄位，使整個銷售郵件的建立與寄送流程能在同一平台中快速完成。請檢視 收件人 (To) 欄位中的電子郵件地址 (A)。
向下捲動 (A) 至 內容 (Content) 欄位 (B)。
以下是這一封由 AI 自動生成的行銷提案郵件本文的中英文對照：
| Dear Janet, I hope this email finds you well. I wanted to reach out to you today as we have some exciting news for you in the world of travel insurance, especially for older travellers like yourself with preexisting conditions. |
親愛的 Janet： 展信安好。 今日致信予您，是因為我們在旅遊保險領域有了令人振奮的新進展，特別是針對如您一般、雖有既往病史但仍熱愛探索世界的長者。 |
| You may have experienced the frustration of having travel insurance cover cancelled or limited due to your medical conditions when planning your trips. I completely understand how disheartening that can be, as it may put a damper on your journey and potentially put you in a difficult situation abroad. | 過往在規劃旅遊行程時，您或許曾因健康狀況而遭遇保險遭拒或理賠受限的困擾。我深知箇中滋味著實令人沮喪，這不僅消磨了出行的興致，更可能使您在異國他鄉陷入孤立無援的境地。 |
| Our comprehensive plans cover: 1. Medical expenses: With upper limits of up to £5 million, you can rest easy knowing you have access to the highest calibre of medical care, regardless of your health status. 2. Cancellations and curtailment: Our generous coverage offers you flexibility should your plans change due to unforeseen circumstances. 3. Baggage and personal belongings: Your valuable items and luggage are protected against loss, theft or damage, so you can focus on enjoying your trip. 4. Emergency assistance and travel disruption: Should you encounter any difficulties abroad, our 24/7 emergency assistance team can provide immediate help, ensuring your well-being and trip continuity. |
我們的全方位方案涵蓋： 1.醫療費用支出：高達 500 萬英鎊的理賠上限，確保您無論健康狀況如何，皆能享有最頂尖的醫療照護，免除後顧之憂。 2.行程取消與縮短：優渥的保障範圍賦予您極高的彈性，縱使旅程因不可抗力之因素而變動，亦能從容應對。 3.行李與個人財務：您的珍貴物品與隨身行李皆在保障之列，無懼遺失、失竊或損毀，讓您全心沉浸於旅途的愉悅。 4.緊急支援與旅程中斷：若在海外遭遇困境，我們的 24 小時緊急救援團隊將即時提供協助，時刻守護您的安危並確保旅程順遂。 |
| These benefits are complemented by our user-friendly online portal and dedicated customer support team that can answer your questions and assist with claims easily. | 除了卓越的保障項目，我們更提供便捷的線上平台與專屬客服團隊，隨時為您排憂解難，讓諮詢與理賠流程更顯優雅從容。 |
| Our mission is to make sure that you can travel securely, knowing that you are well-covered, no matter your health status. I invite you to explore the carefully crafted plans available for older travellers with preexisting conditions and find the perfect one that meets your needs. | 我們的使命，是確保您無論健康現況如何，皆能帶著萬全的保障，無憂地踏上旅程。誠摯邀請您探索我們專為長者及既往症患者精心規劃的保險方案，並從中揀選最契合您需求的完美選擇。 |
| I'm looking forward to discussing the details further and answering any questions you may have. Please feel free to reply to this email or call me directly at [phone number]. | 期盼能與您進一步探討細節，並解答您的任何疑問。若有需要，歡迎隨時回覆本郵件，或撥打專線 [電話號碼] 與我直接聯繫。 |
| Kind regards, [Your Name] Insurance Advisor [Your Company] |
順頌 時祺 [您的姓名] 保險顧問 [您的公司名稱] |
檢視 AI 生成的行銷提案郵件後，保險業務人員可以補充個人聯絡資訊，直接將這封郵件寄送給客戶。然而，採用「人機協作」模式意味著業務人員仍可選擇對生成的提案進行優化，並在其他 AI 智能助理的協助下，為客戶進行細部調整。在後續的系列文章中，我們將示範業務人員如何透過快速搜尋並篩選更具競爭力的商品方案、加強商品效益並加入促銷折扣，以及提供月繳方案計畫，來提升整封提案郵件的吸引力。
AI 智能代理在保險業的應用情境：IBM watsonx Orchestrate 實作系列總覽 《 上一篇 ∣ 下一篇 》 IBM watsonx Orchestrate 實作系列《保險業應用展示》 Part 2：協助保險業務人員快速完成銷售提案
版權聲明
文章內容未經授權，請勿進行任何形式的複製、修改或發佈本文內容，如需轉載或引用，請在使用時注明出處並取得授權。本文中提及的特定公司、產品、品牌名稱等僅為描述目的，其版權歸屬於相應的公司或擁有者。
沒有留言:
張貼留言