作為系列文章的結尾，本篇文章將延續上一篇的成果，展示保險業務人員如何透過 IBM watsonx Orchestrate 將多個系統與 AI 助理整合為完整的銷售流程。業務人員可利用 Pay Monthly Assistant 建立保單月繳付款計畫，IBM watsonx Orchestrate 會透過 OpenAPI 技能呼叫外部 API，自動計算每月付款金額與總付款金額，並將結果整理為可直接納入提案的內容。整個流程從 CRM 客戶搜尋、商品推薦、生成式 AI 郵件撰寫、優惠搜尋、商品保障檢查，到付款計畫生成，都可在同一個對話式介面中完成。藉由這種多個 AI 智能代理的無縫協同運作與系統整合的方式，IBM watsonx Orchestrate 能有效簡化保險銷售流程，減少人工操作與系統切換時間，提升業務人員效率並加速銷售任務的完成。
有關 IBM watsonx Orchestrate 實機展示系統
本系列文章將使用 IBM 官方提供之 IBM watsonx Orchestrate 實機展示系統，這個展示系統僅配置有限的資料與足以支撐展示腳本內容的知識。若您想嘗試使用這個展示系統完成本系列文章有關保險業應用的情境，建議您使用文章中的英文提示以及操作步驟，並且不要在未事先測試生成回應前偏離腳本。此外，請特別留意，隨著生成式 AI 模型持續更新，展示系統所產生的回應可能會與腳本中的內容略有差異。
實機展示系統連結（無須帳號與密碼）：https://wxo-l3-demo.s3.eu-gb.cloud-object-storage.appdomain.cloud/index.html。
10.建立付款計畫 (Payment illustration)
接下來，保險業務人員將透過 AI 智能助理來建立保單的付款計畫。在此流程中，Pay Monthly Assistant 會負責協助計算月繳方案，其運作方式是透過整合至 IBM watsonx Orchestrate 的 OpenAPI 技能來執行技能驅動操作。此技能與對話式智能助理結合後，能以互動方式逐步引導使用者輸入必要資訊，並完成付款計畫的計算流程。
為了完善銷售提案內容，保險業務人員需要依據保單的典型費用、初期付款金額以及適用利率等條件，建立一份清楚的月繳付款方案。透過 AI 智能助理的引導與自動化計算，不僅能加快資料整理與計算的速度，也能確保付款方案的內容準確且易於理解，使其能順利整合至最終的銷售提案之中。
在聊天提示欄 (A) 輸入 create a monthly payment plan，然後按下 Enter。
在系統提示總付款金額時，在聊天提示欄 (A) 輸入 400，然後按下 Enter。
在系統提示輸入首期付款時，在聊天提示欄 (A) 輸入 50，然後按下 Enter。
在系統提示輸入利率時，在聊天提示欄 (A) 輸入 15，然後按下 Enter。
檢視確認訊息 (A)，然後點擊 Yes (B)。
檢視助理回應內容 (A)。在此範例中，Pay Monthly Assistant 會逐一提示輸入各個參數。然而，透過 Slot Filling 技術，可同時提供兩個或以上的參數。例如：輸入提示 「@Pay monthly create a monthly payment plan for a $400 policy with an initial payment of $75 and an interest rate of 11%」，即可一次性提供計算所需的所有參數。
AI 回答的內容大意為：針對總額為 400.00 元的保單，在首期支付 50.00 元並適用 15% 利率的條件下，後續將分為 12 期月付，每期金額為 31.59 元，最終總還款金額共計 429.08 元。
11.透過 OpenAPI 串接外部應用系統
保險業務人員所輸入的相關資訊會先傳送至外部 API 進行計算處理。當外部服務完成每月付款金額與總應付金額的計算後，AI 助理會將結果整理並轉換為易於閱讀的文字化付款示意，讓業務人員能直接將內容納入銷售提案郵件中，提升提案的完整性與專業度。
此助理使用的外部 API，已依據所提供的 OpenAPI 規格匯入 IBM watsonx Orchestrate 作為技能 (Skill)。在 IBM watsonx Orchestrate 中，技能的來源多樣，不僅限於 OpenAPI，還包括 IBM Robotic Process Automation 的 RPA 機器人、IBM Business Automation Workflow 的 BPM 業務流程，以及 IBM Operational Decision Manager 的決策規則。
將聊天視窗 (A) 的回應內容貼入您的提案文件中，加入在 Gold travel insurance 商品效益摘要段落的下方 (B)。如同先前，保險業務人員可自行決定如何將生成的內容融入提案，並依需求進行編輯與調整。
12.更新保險建議書，完成銷售任務
在整個流程的初始階段，我們透過 Upsell Assistant 結合 Skillflow、CRM 搜尋、決策模型以及生成式 AI 模型，自動撰寫包含追加銷售建議的電子郵件提案。接著，IBM watsonx Orchestrate 運用對話式搜尋（Conversational Search）與 Retrieval-Augmented Generation 技術，從企業資料中找出合適的促銷優惠資訊，進一步強化提案內容。隨後，再透過 AI 導引行動（AI Guided Actions）檢查保險商品的保障範圍，並生成商品效益摘要，使提案內容更具專業性與說服力。最後，結合由 OpenAPI 建立的技能驅動對話式助理，協助計算並生成保單的月繳付款方案。
完成上述步驟後，我們可以將更新與補充的資訊整合回提案內容中，並由 Upsell Assistant 協助完成原始電子郵件的最終定稿。整個流程透過 IBM watsonx Orchestrate 串接多項 AI 智能助理與企業系統，不僅讓保險業務人員能在單一介面中完成多項工作，也大幅提升銷售提案的效率與品質。
在 Recent chat 區段中，點擊 Write an upsell email。
向上捲動 (A)，讓 收件人 (To) 欄位 (B) 顯示出來，然後將 收件人欄位 (B) 更新為您自己的電子郵件地址（展示系統會將這份電郵寄送至您提供的信箱）。
填寫電子郵件主旨欄位 (Subject) (A)：Tailored Travel Insurance for Janet Thomas。
從 Microsoft Word 中複製電子郵件正文 (A)，然後將電子郵件正文 (A) 貼入內容欄位 (Content) (B)。（如有需要，請修正拼寫）
確認電郵本文內容無誤後，點擊 Apply (A) 發送電子郵件。
系統將顯示確認訊息 (A)，以確認電子郵件已成功發送。
請檢查您的電子郵件信將，並檢視這封更新後的追加銷售提案。
總結：AI 智能代理重塑保險業務流程與生產力
本實作系列教學文章展示了 IBM watsonx Orchestrate 如何透過直覺化的對話式介面，協助保險業務人員處理日常重複性工作，並大幅縮短完成常見商務任務所需的時間。在這樣的工作模式下，業務人員只需透過簡單的自然語言互動，即可完成多項過去需要跨系統操作的任務，例如搜尋 CRM 報表中的潛在銷售機會、查詢促銷優惠資訊、檢視保險商品保障內容，以及建立保單付款計畫等。系統同時運用企業內部的保險商品專業知識庫與既有客戶資料，建立自動化流程並生成最適合的商品推薦，再將相關資訊整合為提示內容提交至生成式 AI 模型。最終產出的個人化提案，不僅結合準確的客戶資料與商品知識，也能讓保險業務人員在寄送前進行審核與調整，確保內容符合客戶需求與企業規範。
在提案優化的過程中，IBM watsonx Orchestrate 還可透過對話式搜尋與 RAG 技術，從企業商品知識庫中找出最合適的優惠資訊，以提升提案的吸引力與轉化機率。AI 智能代理則能協助業務人員快速檢查商品保障範圍並生成效益摘要，確保推薦內容具備充分的專業依據；最後，再透過串接外部 API 的 AI 助理，自動建立月繳付款方案並整合至提案之中。透過這種多個 AI 智能代理協作的代理式聊天介面，IBM watsonx Orchestrate 有效消除了人工搬移資料與頻繁切換應用系統的需求，將多項技能整合於單一平台之中。其結果不僅是工作流程的簡化與錯誤率的降低，更讓保險業務人員能將更多時間投入於客戶關係經營與高價值銷售活動，真正實現 AI 驅動的業務生產力提升。
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